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极目新闻记者 刘闪
运用大数据、人工智能等技术，对企业进行实时动态监控，构筑非法集资等金融风险防控“一张网”。2月2日，极目新闻记者从湖北省地方金融监督管理局获悉，湖北省金融风险预警平台上线运行7个月来，日监测企业量213万家，全年累计移交各地核查线索200余条。
去年6月15日，湖北省金融风险预警平台上线运行，并与国家平台成功对接，平台归集政务、司法、第三方机构以及信访、举报投诉等内容的1.5亿条数据，对省内213万余家企业实施全时监测，从11个数据维度、80多个指标进行全息画像分析和风险预警监测。17个市州和成员单位可依托预警平台开展企业风险筛查、研判等工作。充分发挥大数据平台预警作用，健全风险线索“收集-核查-反馈”工作运转机制，累计移交各地核查线索200余条，形成风险的“监测预警-处置反馈-持续监测”闭环管理，对地方金融风险做到早识别、早预警、早发现、早处置。
2月7日，极目新闻记者在省地方金融监管局看到，湖北省金融风险预警平台主要具有3个应用系统：监测预警系统、风险防控驾驶舱和协同联动系统。日常监测的企业范围涵盖全省地方金融组织、互联网金融企业、省内上市企业、地方法人金融机构还包括省内其他企业。
“风险指数：96.76，风险描述：法人或其他重要人员有变更记录，存在涉诉案件过多，近两年有限制消费令，存在终本案件，被列入经营异常……”记者在预警平台看到，通过工商信息、抵押信息、纳税社保情况、司法风险等政务数据，以及金融活动、线上行为、舆情风险等第三方平台数据，一家企业的风险指数、指标和描述就会被评估出来。
“过去这项工作主要是人工排查摸排，工作量大，而金融机构和市场主体越来越多，非法集资手段日益变化，传统监测手段难以做到及早发现处置。”省地方金融监督管理局相关负责人介绍，有了金融风险预警平台，借助大数据技术，与人工相结合，丰富了监测手段，有利于分析趋势，提前掌握数据研判，跟踪风险处置进展，并将发现的一部分线索作为重点企业现场排查。去年开展金融风险清理大排查行动中，共摸排市场主体7万余家，排查出风险线索419条。
与此同时，记者还了解到，去年省地方金融监管局加强重点领域风险防控，起草了《防范和处置非法集资条例》实施细则，建立了重点案件省级督办清单，持续提升非法集资攻坚行动成效。2022年新发案件32起，同比下降 21.9%；销号化解陈案114起，同比2021年底下降55.8%。
（来源：极目新闻）
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