Robo:2022年第四季度机器人报告

2023-03-07 13:55:46     来源:Robo

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2022 年主要是大流行的经济余震。 政府支出、家庭储蓄和因供应链中断而面临的被压抑的需求点燃了通货膨胀。美联储在 2022 \r年才醒悟过来,突然采取行动,开始了历史性的加息行动。利率的快速上升导致未来现金流量的现值下降,削弱了高增长公司的估值,并压低了公司的资产价格。利率上升也会给股票和固定收入投资者带来痛苦,从而伤害债券持有人。值得庆幸的是,通货膨胀终于显示出缓和迹象,美联储似乎正接近其加息周期的尾声。债券收益率多年来首次真正具有吸引力,股市已从低点回升,反映出投资者对 \r2023 年的乐观情绪。

机器人咨询行业的变化步伐最近有所放缓,因为市场已经整合了赢家,而且大多数主要银行、折扣经纪商和电讯公司都推出了数字咨询或混合咨询服务。 2022 \r年最引人注目的消息是瑞银与 Wealthfront 合并的失败。瑞银长期以来一直在其机器人战略上苦苦挣扎,在 2018 年相继关闭了欧洲机器人 \rSmartWealth,并在美国推出了 Advice Advantage 机器人产品。

此外,Betterment 宣布,对于那些平台资产少于 2万美元或每月定期存款少于250 美元的人,将过渡到每月 4 \r美元的订阅费用。也许最终承认服务小资产客户并不盈利,年费仅为 0.25%。不幸的是,它也没有提高最低限额。这意味着如果没有经常性存款,仅用 500 \r美元开户的人可能需要支付相当于近 10% 的管理费。

Vanguard 继续逐步改进其平台,扩大其纯数字产品 Digital Advisor 的自动税收损失收集。Vanguard \r现在还明确其三个不同的建议层级:数字顾问、个人顾问和个人顾问选择。人顾问是一种采用顾问团队方法的混合建议产品,而那些拥有 \r50万美元或以上的人会通过个人顾问选择获得专门的顾问。虽然我们相信拥有 \r50万美元或以上的人长期以来一直可以使用专门的顾问,但这种最高级别的服务现在显然是作为一项单独的服务进行营销的。

标签: 通货膨胀 咨询服务 债券持有人

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